Die Allianz behält ihre Position als führender Anbieter auf dem deutschen Lebensversicherungsmarkt bei, verliert jedoch Marktanteile. Die anderen Versicherer konnten von diesem Rückgang nicht wirklich profitieren, mit Ausnahme der Generali. Eine aktuelle Marktanteilsstatistik des Kölner KIVI Institutes zeigt, dass die Allianz nach wie vor die höchsten Bruttobeitragseinnahmen unter den deutschen Lebensversicherern verzeichnet.
Rückgang der Marktanteile: Allianz bleibt Marktführer
Die Allianz kann ihre Position als größter deutscher Lebensversicherer im Jahr 2022 trotz des Verlusts an Marktanteilen behaupten. Mit einem Marktanteil von 23,23 Prozent bleibt die Allianz vor der Konkurrenz führend. Der Rückgang um 0,9 Prozentpunkte im Vergleich zum Vorjahr zeigt jedoch, dass andere Versicherer aufholen. Trotzdem bleibt die Allianz unangefochtener Branchenprimus mit einem eingenommenen Bruttobeitrag von 21,417 Milliarden Euro.
Die Allianz Leben hat ihre Marktanteile aufgrund der deutlichen Reduzierung ihres Einmalbeitrags-Geschäfts verloren. Um im Wettbewerb mit Banken wettbewerbsfähig zu bleiben, hat die Allianz Leben strategische Entscheidungen getroffen. Eine dieser Entscheidungen war die Senkung der Mindestlaufzeiten in der Produktlinie „Perspektive“ ab Juli 2023, sodass Kunden bereits nach zwei Jahren eine Rente beziehen oder sich das Kapital auszahlen lassen können. Diese Maßnahme soll die Attraktivität der Produkte steigern und den Erfolg des Unternehmens langfristig sichern.
Die Allianz hat zum Jahreswechsel beschlossen, die Zinsen zu erhöhen, um ihre Produkte attraktiver zu machen. Indem sie sich vom Neugeschäft mit hohen Absicherungs- und Verwaltungskosten distanziert, versucht das Unternehmen, seine Einnahmen zu steigern und im Wettbewerbsumfeld erfolgreich zu bleiben. Diese strategische Entscheidung zeigt, dass die Allianz sich auf eine nachhaltige und kundenorientierte Geschäftsstrategie konzentriert.
Rückläufige Marktanteile bei regionalen Anbietern der öffentlich-rechtlichen Versicherer
Die öffentlich-rechtlichen Versicherer belegen mit einem Marktanteil von 9,03 Prozent in der Lebensversicherung den zweiten Platz. Dieser Marktanteil umfasst verschiedene regionale Anbieter wie die Versicherungskammer Bayern und die Provinzial Versicherungen, die alle zur Gruppe der öffentlich-rechtlichen Versicherer gehören. Ein Vorteil dieser Anbieter besteht darin, dass sie ihre potenziellen Kunden direkt in den Sparkassen-Filialen vor Ort ansprechen können. Trotzdem haben die öffentlich-rechtlichen Versicherer im Vergleich zum Vorjahr Marktanteile verloren. Im Jahr 2021 konnten sie noch 10,38 Prozent des Neugeschäfts auf sich vereinen. Insgesamt haben die öffentlich-rechtlichen Versicherer im Jahr 2022 einen Bruttobeitrag von rund 8,292 Milliarden Euro in der Lebensversicherung eingenommen, was einem Rückgang von mehr als 16 Prozent entspricht.
Die Generali hat im Jahr 2022 den dritten Platz im Markt zurückerobert und sich als Gewinnerin unter den Branchengrößen etabliert. Die Generali Deutsche Leben AG konnte dabei einen Anstieg von zwei Prozent bei den Beitragseinnahmen verzeichnen, die sich auf über 6,002 Milliarden Euro beliefen. Auch der Maklerversicherer Dialog Leben konnte mit einem Zuwachs von über vier Prozent auf 338,9 Millionen Euro überzeugen. Die Cosmos Leben hingegen musste einen Rückgang von knapp 1,839 Milliarden Euro verzeichnen.
Allianz behält trotz Marktanteilsverlusten Spitzenposition im Markt
Trotz des Rückgangs ihrer Marktanteile bleibt die Allianz als größter deutscher Lebensversicherer unangefochten und behauptet ihre Marktführerschaft. Mit Beitragseinnahmen von 21,417 Milliarden Euro hat die Allianz eine starke Position auf dem Markt erreicht. Dies wurde durch strategische Anpassungen im Einmalbeitrags-Geschäft und die Steigerung der Attraktivität ihrer Produkte ermöglicht, was ihre führende Stellung weiter festigt.
Im Jahr 2022 mussten die öffentlich-rechtlichen Versicherer in der deutschen Lebensversicherungsbranche Marktanteile abgeben, während die Generali als Gewinnerin hervorstach und den dritten Platz zurückeroberte. Die Generali Deutsche Leben AG und der Maklerversicherer Dialog Leben konnten ihre Beitragseinnahmen erfolgreich steigern, während die Cosmos Leben einen Rückgang verzeichnete. Dies verdeutlicht, dass der Markt dynamisch ist und verschiedene Unternehmen unterschiedliche Erfolgsstrategien verfolgen, um ihre Position zu stärken.
Die Marktanteilsstatistik des Kölner KIVI Institutes zeigt die lebendige und wettbewerbsintensive Natur des deutschen Lebensversicherungsmarktes. Die Kunden profitieren von der Vielfalt der Anbieter und den verschiedenen Strategien, die entwickelt wurden, um die Attraktivität der Produkte zu steigern. Dieser Wettbewerb führt zu kontinuierlichen Verbesserungen und Innovationen, die den Kunden eine breite Palette an hochwertigen Versicherungsprodukten und maßgeschneiderten Lösungen bieten.
