Anhaltende Erhöhungen der Leitzinsen durch die Europäische Zentralbank belasten deutsche Unternehmen, da die Kosten für Kredite deutlich zunehmen. Eine aktuelle Umfrage von Atradius zeigt, dass dadurch der Zugang zu erschwinglichen Finanzierungsmöglichkeiten beeinträchtigt wird.
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Erschwingliche Kredite gefährdet: Zinssteigerungen treffen Unternehmen hart
Die steigenden Zinssätze zeigen klare Konsequenzen auf die Kreditkosten für Unternehmen. In der aktuellen Phase der Zinserhöhungen sehen Experten die Notwendigkeit für deutsche Unternehmen, neue Ansätze für ihre Fremdfinanzierung zu entwickeln. Frank Liebold, der Country Manager Deutschland bei Atradius, einem führenden Warenkreditversicherer aus Nürnberg, betont, dass insbesondere kleine Unternehmen und Selbstständige von den steigenden Zinsen besonders betroffen sind. Die erhöhten Zinsen führen zu steigenden Kreditraten, was die Möglichkeit erschwinglicher Kredite in größere Ferne rückt. Diese Ergebnisse basieren auf einer Atradius-Umfrage unter 250 Unternehmen.
Herausforderungen meistern: Unternehmen ändern ihre Finanzierungswege
Derzeit verlassen sich 34% der befragten Unternehmen vorwiegend auf Bankkredite zur Fremdfinanzierung. Diese Zahl wird voraussichtlich auf 29% sinken. Hingegen planen 36% der Befragten, ihre Rücklagen zu stärken – ein Anstieg um 2% im Vergleich zu früheren Perioden. Privateinlagen sollen ebenfalls eine größere Rolle bei der Fremdfinanzierung spielen, wie die Umfrage von Atradius zeigt. Hier zeigt sich ein Anstieg von 13% auf 14%. Die Nachfrage nach Factoring-Dienstleistungen nimmt ebenfalls zu, während die Finanzierung über den Kapitalmarkt an Relevanz gewinnt. Liebold betont die Flexibilität der Fremdfinanzierungsstruktur, um den aktuellen Herausforderungen gerecht zu werden.
Herausforderungen bei Fremdfinanzierung durch Anstieg der Zinsen für Unternehmen
Die steigenden Zinssätze haben erhebliche Auswirkungen auf die Kreditkosten für Unternehmen. Die Erhöhungen der Zinsen führen zu höheren Finanzierungskosten, da sie die Kosten für Kredite, Anleihen und andere zinsabhängige Finanzierungsinstrumente erhöhen. Dies kann die Rentabilität von Investitionen verringern und Unternehmen dazu bewegen, ihre Investitionspläne anzupassen oder zu verschieben. Gleichzeitig könnten Banken und andere Kreditgeber in Zeiten steigender Zinssätze ihre Kreditvergabekriterien verschärfen, da das Risiko von Zahlungsausfällen tendenziell mit höheren Zinssätzen steigt.
Bewältigung steigender Zinsen: Auswirkungen auf Unternehmensfinanzierung
Unternehmen, insbesondere solche mit niedriger Bonität, kämpfen mit einem erschwerten Zugang zur Fremdfinanzierung. Fehlende Kredite behindern diese Unternehmen bei der Verwirklichung von Wachstumszielen, Expansionen, der Überbrückung von Liquiditätsengpässen und der Streuung des Finanzierungsrisikos, wie von Frank Liebold betont.
Die Umfrageergebnisse von Atradius deuten darauf hin, dass deutsche Unternehmen vor der Aufgabe stehen, ihre Finanzierungsstrategien anzupassen und nach alternativen Quellen zur Kapitalbeschaffung zu suchen. Trotz der steigenden Zinsen eröffnen sich Möglichkeiten, die finanzielle Stabilität und Flexibilität der Unternehmen zu erhöhen, um den anspruchsvollen wirtschaftlichen Bedingungen standhalten zu können.
